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75亿!中国信达出手了 甩掉这个巨亏的“大包袱”

www.bjwosai.com2019-10-20
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(原标题:75亿!中国信达采取了“大手笔”来摆脱这一巨大损失)

幸福生活的控制权即将改变。

日前,上海联合产权交易所发布的信息显示,中国信达资产管理有限公司拟转让其持有的幸福生活全部股份,涉及51.7亿股,占比更高。超过幸福生活总份额的一半。实际上,信达资产在今年6月宣布,所有幸福生活股权都已宣布。宣布四个月后,最终确定了售价。

信达以75亿美元出售幸福生活超过一半股权

上海联合产权交易所披露的产权项目显示,中国信达已公开转让幸福人寿50.995%的股权,持股51.7亿股。

此列表的发布时间为今天(10月14日至11月8日),为期20天。其中,管理层没有参与转让意向,但是一些原始股东没有放弃优先购买权。中国信达目前是幸福生活的最大股东和控股股东,持有其近51%的股份。

根据转账信息,交易价格必须一次性支付。具体而言,拟受让方应在上市公告截止日16:00之前,向上海联合产权交易所指定的银行账户支付定金15亿元人民币。自签署之日起10个工作日内,受让方应于《产权交易合同》内支付。支付除押金外的其余交易价格到上海联合产权交易所指定的银行账户。

实际上,市场已经预期这笔交易。早在今年6月,信达资产就宣布清除所有幸福生活资产,上市的底价成为关注的焦点。随着上海证券交易所公共产权项目的细节,75亿美元的底价终于浮出水面。据业内人士估计,幸福生活的价值约为150亿元。

公开资料显示,幸福生活于2007年11月获得批准,初始注册资本为11.59亿元人民币,增资后的资本总额为101.3亿元人民币,净资产为51.52亿元人民币。注册资金101.3亿元,从业人员4400人。除中国信达外,其股东还包括桑赛尔集团有限公司和陕西煤业化工集团有限公司等企业。

中国信达是一家解决问题的金融机构。 2007年,它开始建立其人寿保险子公司幸福人寿。作为中国信达的商业转型,它已持有股份12年。刚开始,以市场为导向的综合经营探索和尝试,为集团集资和风险管理提供了平台,并与集团主业的发展相协调。

根据北京天健实业资产评估有限公司的资产评估,快乐生活总资产的账面价值约为651亿元,总负债的账面价值为594. 1亿元。

截至评估日,幸福生活净资产账面价值为56.6亿元。经评估,幸福人生股东的总资产值为136.6亿元。

快乐生活一年亏损68亿,成为“损失之王”

性能数据显示,这家成立于9年前的人寿保险公司没有很多“幸福”时刻,而且大多数年份都处于亏损状态。

从2009年到2013年的五年中,幸福生活共亏损约30亿元。当时,幸福人寿拥有大量铺路机构,并在三年内开设了22家分支机构。在扩张成本急剧增加的情况下,保险公司的损失变得越来越难以弥补。

2009年至2013年,幸福人寿保险业务收入分别为34.87亿元,44.91亿元,50.45亿元,57.07亿元和41.15亿元。同期相应的净利润为-2.45亿元,为-4.76。 1亿元,-73.7亿元,-7.91亿元,-7.53亿元。

从2015年到2017年,幸福生活依靠全能保险获得短期利润。但是,监管部门对全能保险业务发表了监管函,富人寿陷入低迷。 2018年,幸福生活净亏损68.28亿元,成为当年“最差保险公司”。其中,第四季度亏损达51.84亿元。

根据幸福人寿发布的四年期偿付能力报告,幸福人寿2018年保费收入为91.66亿元,同比下降50.4%; 2018年第四季度,公司分别亏损8.66亿元和5.79元。 1亿元,1.99亿元,51.83亿元,全年净亏损68.28亿元; 2018年第四季度核心偿付能力充足率仅为92.59%。

在这方面,幸福生活有关人士解释说,股市在2018年单方面下跌。第四季度,股市加速并跌至新低。考虑到人寿保险公司债务成本的刚性,股市的急剧下跌导致幸福生活第四季度净利润增加。

在连续多年的损失中,幸福生活也迎来了人员震惊。高级管理层进行了重大调整。刘明任命董事会主席为原李传学,总裁万鹏被调回信达集团。

股权风险敞口很高

工业界人士指出,在多年亏损之后,并继续创造新的高额亏损,幸福人生没有被适当地用于庞大的保险基金。

幸福生活披露的信息显示,2017年10月,原中国保监会对幸福生活保险资金使用情况进行了两次专项检查,发现违规行为。

次年6月,幸福人寿再次收到关于保险资金使用情况的监督函,责令其进行整改,建立健全保险资金使用管理制度和内部控制机制。在整改期间不得增加股权和集体基金信托。计划投资。

2015年上半年至2018年,投资回报率分别为9.04%,3.32%,5.30%和1.53%。股权投资比例分别为18.35%,36.88%,26.32%和25.45%。可以看出,幸福生活的风险敞口一直很高。 2016年,它甚至超过了中国保险监督管理委员会设定的30%股权投资上限。

关于谁会跌倒没有结论

据了解,有很多“谈判者”对幸福生活的权益感兴趣。但是,考虑到这次转让的股票数量,没有多少人有能力回购股票。

值得一提的是,幸福生活第二大股东三曲集团也因债务危机而自给自足。实际上,其幸福生活股权的14.18%已被冻结。

幸福生活的第二大股东是Sancell集团,持股比例为14.182%。从目前的上市情况来看,信达资产将接受单一标的转让和财团转让。其中,财团的转移,财团的最大成员人数不应超过3个,并且应包括至少一个战略类别(指提议的幸福生活转移的15%,但少于三分之二的提议转让意向方的股份)

无论是单一实体转让还是财团转让,收购(或其中一个收购者)将持有比现有Sancell集团更多的股份。 Sanpower集团最近已经过期了数种理财产品,债券风险也很频繁。数据显示,三电集团截至2018年底的资产负债率为73.31%。公司现金流量紧张,债务偿还压力较高。此前有传言称,三宝集团计划转让其在“幸福生活”中的所有股权,但目前还没有公开披露文件。

此外,信达资产的股权转让还包括一些雇用快乐生活工人的交易条件。

资产还为存在和发展设定交易条件。这项产权交易完成后,幸福生活的股权受让方将在相关法律,法规,政策和监管机构的范围内,作为中长期投资者享有幸福生活,并维持幸福生活管理团队和员工。它基本稳定,建立了以市场为基础的激励和约束机制,并与幸福生活的其他股东共同促进幸福生活的发展。

(文章来源:《中国基金报》)

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